Calculateur de salaire net Canada Ontario (impôt sur le revenu)

Calculateur gratuit de salaire net pour l'Ontario, au Canada. Indiquez votre salaire brut annuel pour estimer instantanément l'impôt fédéral, l'impôt provincial de l'Ontario, ainsi que les retenues au RPC/RPC2 et à l'AE.

Qu'est-ce qu'un calculateur de salaire net pour le Canada (Ontario) ?

Au Canada, votre chèque de paie est réduit par l'impôt fédéral sur le revenu, l'impôt provincial de l'Ontario, les cotisations au RPC (Régime de pensions du Canada) et les cotisations à l'AE (assurance-emploi) avant même que vous ne le receviez. Cet outil prend votre salaire brut annuel et détaille chacune de ces retenues à partir des taux 2026 publiés par l'Agence du revenu du Canada (ARC), afin que vous puissiez voir exactement ce qu'il vous reste réellement.

L'Ontario est la province la plus peuplée du Canada et son système est un peu plus complexe que celui de la plupart des autres provinces : en plus de son impôt progressif à cinq paliers, elle applique une surtaxe pour les montants d'impôt de base de l'Ontario les plus élevés, ainsi qu'une Ontario Health Premium calculée séparément de l'impôt sur le revenu, mais payée en même temps que celui-ci. Ce calculateur détaille tous ces éléments afin que le résultat final reflète la structure réelle de l'Ontario plutôt qu'une simple estimation en pourcentage.

Sources utilisées pour ce calcul

Les valeurs légales, telles que les taux d'imposition et les taux de cotisation, proviennent des organismes publics indiqués ci-dessous. Elles évoluent lors des réformes, c'est pourquoi nous vous invitons à consulter également la source primaire avant toute décision importante.

Tranches de l'impôt fédéral canadien sur le revenu, montant personnel de base, taux de cotisation RPC/RPC2 (CPP/CPP2) et taux de cotisation à l'AE (EI) — Agence du revenu du Canada (ARC) En vigueur du 2026-01 au 2026-12 ／ Dernière vérification : 2026-09-14
Tranches de l'impôt provincial sur le revenu de l'Ontario, montant personnel de base, seuils de la surtaxe et prime santé de l'Ontario (Ontario Health Premium) — Gouvernement de l'Ontario En vigueur du 2026-01 au 2026-12 ／ Dernière vérification : 2026-09-14

Comment estimer votre salaire net en Ontario

Indiquez votre salaire brut annuel Utilisez le salaire avant toute déduction — le montant indiqué dans votre lettre d'offre ou votre contrat de travail.
Consultez le détail L'impôt fédéral, l'impôt de l'Ontario (avec la surtaxe et l'Ontario Health Premium indiqués séparément), le RPC/RPC2 et l'AE sont chacun détaillés afin que vous puissiez voir où va votre argent.
Vérifiez votre revenu net Votre salaire net estimé, annuel et mensuel, s'affiche en haut du panneau de résultats.
Comparez les salaires sur le graphique Faites glisser le curseur pour voir comment le salaire net évolue sur une plage de salaires bruts.

Astuces pour en tirer le meilleur parti

Les cotisations au RPC cessent une fois que vos gains ouvrant droit à pension atteignent le MGA (74 600 $ pour 2026) pour le taux de base, et le CPP2 cesse au MSGA (85 000 $) — si vous changez d'emploi en cours d'année, vous pourriez cotiser en trop et obtenir un remboursement lors de votre déclaration de revenus.
La surtaxe de l'Ontario ne s'applique que lorsque votre impôt de base de l'Ontario (après crédit) dépasse 5 818 $, ce qui ne touche généralement que les salaires nettement supérieurs à la médiane.
Les cotisations à un REER ne sont pas prises en compte ici, mais elles réduisent directement votre revenu imposable et peuvent augmenter sensiblement votre salaire net réel par rapport à cette estimation.
Si vous travaillez au Québec, votre paie repose sur un système entièrement différent (RRQ au lieu du RPC, RQAP, et une déclaration de revenus provinciale distincte) — ce calculateur ne s'applique donc pas à votre situation.
L'Ontario Health Premium n'est pas un pourcentage fixe — il s'agit d'une fonction par paliers basée sur le revenu imposable, ce qui explique qu'elle puisse augmenter sensiblement entre certaines tranches de salaire.

Quand utiliser ce calculateur

Évaluer une offre d'emploi en Ontario

Comparez le salaire net d'une nouvelle offre à votre salaire actuel, plutôt que de simplement comparer les montants bruts.

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Lexique des retenues sur la paie au Canada

Impôt fédéral sur le revenu: Impôt sur le revenu perçu par le gouvernement du Canada, calculé selon des paliers d'imposition progressifs qui s'appliquent dans toutes les provinces.
Impôt provincial de l'Ontario: Impôt sur le revenu perçu par la province de l'Ontario, calculé séparément de l'impôt fédéral à l'aide de ses propres paliers et de son propre Basic Personal Amount.
Surtaxe de l'Ontario: Un impôt supplémentaire appliqué en plus de l'impôt de base de l'Ontario une fois que celui-ci dépasse certains seuils, ce qui augmente le taux marginal effectif pour les hauts revenus de l'Ontario.
Ontario Health Premium: Un prélèvement distinct ajouté à votre facture d'impôt de l'Ontario, basé sur le revenu imposable, qui finance les services de santé provinciaux.
CPP: Régime de pensions du Canada — une cotisation obligatoire prélevée sur les gains ouvrant droit à pension, qui finance votre future pension de retraite.
CPP2: Une deuxième cotisation additionnelle au RPC, introduite en 2024, qui s'applique aux gains compris entre les seuils du MGA et du MSGA.
EI: Assurance-emploi — une cotisation obligatoire prélevée sur les gains assurables, qui finance les prestations en cas de perte d'emploi, de congé parental et de maladie.
Basic Personal Amount: Un crédit d'impôt non remboursable qui rend effectivement une partie de votre revenu non imposable, tant au niveau fédéral qu'au niveau de l'Ontario.

Questions fréquentes

Non. Ce calculateur applique actuellement uniquement l'impôt fédéral ainsi que l'impôt provincial de l'Ontario, le RPC/RPC2 et l'AE. Les autres provinces ont leurs propres paliers d'imposition et, dans certains cas, des crédits provinciaux différents, si bien que les résultats affichés ici ne seraient pas exacts pour les résidents d'autres provinces.

Ce calculateur utilise un modèle simplifié : il n'applique pas les crédits d'impôt non remboursables liés à vos cotisations au RPC/à l'AE, aux déductions pour REER, aux cotisations syndicales ni aux autres crédits personnels auxquels la plupart des employés ont droit. Votre retenue réelle à chaque paie, et surtout votre déclaration de revenus de fin d'année, différeront généralement de cette estimation annuelle.

Le RPC est la cotisation de base au Régime de pensions du Canada, prélevée à 5,95 % sur les gains ouvrant droit à pension jusqu'au MGA (74 600 $ pour 2026). Le CPP2 est une seconde cotisation additionnelle de 4,00 % qui ne s'applique qu'aux gains compris entre le MGA et le MSGA (85 000 $ pour 2026) — la plupart des revenus moyens ne sont donc pas du tout concernés par le CPP2.

Non. Les résidents du Québec cotisent au RRQ (Régime de rentes du Québec) au lieu du RPC, cotisent également au RQAP (régime d'assurance parentale) en plus de l'AE, et produisent une déclaration de revenus provinciale distincte avec ses propres paliers. Rien de tout cela n'est pris en compte ici.

Anecdote — Pourquoi le système fiscal de l'Ontario comporte autant de rouages

La plupart des Canadiens perçoivent les retenues sur leur chèque de paie comme un seul bloc appelé « impôts », mais l'Ontario superpose en réalité plusieurs calculs distincts. L'impôt fédéral est d'abord calculé à l'aide d'un seul barème appliqué à l'échelle du pays, puis l'Ontario applique son propre système à cinq paliers sur ce même revenu — une structure partagée par toutes les provinces sauf le Québec, qui gère son propre système entièrement distinct.

La surtaxe de l'Ontario est un héritage de politique fiscale vieux de plusieurs décennies, conçu à l'origine comme un moyen simple de renforcer la progressivité du système fiscal ontarien sans redessiner la structure des paliers elle-même. Plutôt que d'ajouter un nouveau palier supérieur, la province applique un pourcentage additionnel sur l'impôt déjà calculé une fois qu'il dépasse un certain seuil — c'est pourquoi la surtaxe se calcule sur le montant de votre impôt de l'Ontario, et non directement sur votre revenu.

L'Ontario Health Premium est souvent confondue avec une prime d'assurance maladie, mais elle est en réalité perçue par l'intermédiaire du système d'impôt sur le revenu et n'a rien à voir avec une assurance privée — la couverture de santé publique de l'Ontario (OHIP) reste gratuite pour les résidents, qu'ils paient ou non cette prime. Elle a été instaurée en 2004 comme source de financement dédiée au système de santé et, fait notable, ses seuils en dollars n'ont jamais été ajustés pour tenir compte de l'inflation depuis lors.

Le CPP2 est l'un des éléments les plus récents de cet ensemble : sa mise en place a débuté en 2024 dans le cadre d'une bonification pluriannuelle du Régime de pensions du Canada, visant à remplacer une plus grande part du revenu antérieur à la retraite pour les hauts revenus. Contrairement au taux de base du RPC, stable depuis des années, le CPP2 est encore un programme relativement jeune, et sa marge de cotisation (le MSGA) devrait continuer à progresser par rapport au MGA de base au fil du temps.

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