Patrimoine et investissement
Ces outils couvrent les calculs qui sous-tendent un plan financier de long terme. Vous pouvez modéliser le remboursement et le rachat d’un crédit immobilier, comparer un crédit auto et une location, projeter la valeur future d’un investissement programmé, suivre votre patrimoine net et planifier un échéancier de remboursement de dettes.
Côté préparation de la retraite, vous pouvez comparer les plafonds de cotisation et le traitement fiscal d’un 401(k), d’une IRA, d’une SEP IRA et d’un solo 401(k), simuler une conversion backdoor Roth, estimer la distribution minimale obligatoire (RMD), dimensionner l’épargne nécessaire pour un Coast FIRE ou un Barista FIRE, estimer l’impôt fédéral américain sur les plus-values d’une cession de placement et dimensionner une épargne retraite face à l’inflation.
Côté succession, vous pouvez estimer les droits de succession, planifier des donations, appliquer l’abattement sur les terrains d’habitation et calculer la réserve héréditaire et les libéralités rapportables.
Si vous hésitez sur l’endroit où placer une épargne de précaution, vous pouvez aussi comparer côte à côte, dans les mêmes conditions, un CD, un compte d’épargne à haut rendement (HYSA) et un compte du marché monétaire (MMA).