Calculadora de Salário Líquido dos EUA (Paycheck Calculator)

Calculadora gratuita de salário líquido dos EUA: informe seu salário bruto anual e status de declaração para estimar instantaneamente o imposto federal, Social Security e Medicare, além de uma comparação simplificada do imposto estadual.

O que é uma calculadora de salário líquido dos EUA?

Esta calculadora estima seu salário líquido a partir do salário bruto anual nos EUA, aplicando o imposto federal, o Social Security e o Medicare do ano fiscal de 2026, refletindo corretamente a dedução padrão e a tabela progressiva de 7 faixas conforme seu status de declaração.

Existem muitas ferramentas de "paycheck calculator" ou "salary calculator", mas esta também explica de forma clara como o teto salarial do Social Security, o imposto adicional do Medicare para altas rendas e a existência ou não de imposto estadual afetam seu salário líquido final.

Como funciona o cálculo

Informe seu salário bruto Digite seu salário bruto anual em dólares ou use o controle deslizante.
Selecione seu status de declaração Escolha Solteiro(a), Casado(a) declarando em conjunto ou Chefe de família; isso altera sua dedução padrão e as faixas de imposto.
Escolha o cenário de imposto estadual Selecione "sem imposto estadual" se mora em um estado sem esse imposto, ou "Califórnia" se mora em um estado com imposto progressivo.
Veja o resultado O imposto federal, o Social Security, o Medicare, o imposto estadual e o salário líquido aparecem instantaneamente, junto com o custo para o empregador.

Dicas para aproveitar melhor

A retenção do Social Security para de ser descontada quando o salário acumulado no ano ultrapassa o teto de US$ 184.500 para 2026, então sua alíquota efetiva do Social Security cai conforme sua renda aumenta.
O limite de retenção do imposto adicional do Medicare aplicado pelo empregador (acima de US$ 200.000 em um único emprego) pode diferir do limite realmente aplicável para Casado declarando em conjunto (US$ 250.000 combinados), o que pode causar retenção excessiva em casais com renda dupla.
Esta calculadora só cobre dois cenários simplificados de imposto estadual: sem imposto estadual ou Califórnia. Muitos outros estados (Nova York, Illinois etc.) têm alíquotas próprias distintas, então consulte um profissional tributário para um valor exato.
Contribuições ao 401(k) e semelhantes antes de impostos reduzem sua renda tributável federal, mas não a base salarial do Social Security ou Medicare, então a economia fiscal real difere desta estimativa simplificada.
Seu empregador paga um valor equivalente de Social Security e Medicare em seu nome — isso não é descontado do seu holerite, mas é um custo adicional real para o empregador.

Casos de uso comuns

Comparar propostas de emprego

Compare rapidamente o salário líquido de propostas com o mesmo salário bruto, mas em estados diferentes: sem imposto estadual versus estados progressivos como a Califórnia.

Negociar uma tarifa como contratado independente

Ao migrar de um emprego W-2 para trabalho autônomo, saber quanto de FICA o empregador pagava por você ajuda a definir uma tarifa justa.

Orçamento doméstico anual

Monte seu orçamento de aluguel e despesas com base no salário líquido real, após imposto federal e FICA, e não no salário bruto.

Estimar um aumento ou bônus

Informe novamente seu novo salário após um aumento para ver exatamente quanto salário líquido a mais você recebe ao entrar em uma faixa de imposto superior.

Termos explicados

Dedução padrão (Standard Deduction): Valor fixo que pode ser subtraído da renda tributável sem detalhar despesas, conforme o status de declaração: US$ 16.100 para Solteiro(a), US$ 32.200 para Casado(a) declarando em conjunto e US$ 24.150 para Chefe de família em 2026.
Imposto do Social Security: Imposto sobre a folha de pagamento de 6.2% que financia benefícios futuros de aposentadoria. Só incide até o teto salarial anual (US$ 184.500 em 2026).
Imposto do Medicare: Imposto sobre a folha de pagamento de 1.45% que financia a saúde de idosos e pessoas com deficiência. Diferente do Social Security, não tem teto e incide sobre todo o salário.
Imposto adicional do Medicare: Um adicional de 0.9% para altas rendas, a partir de US$ 200.000 para Solteiro/Chefe de família ou US$ 250.000 para Casado declarando em conjunto. Não há parte do empregador.
FICA: Sigla de Federal Insurance Contributions Act, o termo combinado para o imposto do Social Security e do Medicare, geralmente exibidos juntos no holerite.
Status de declaração (Filing Status): A categoria usada para calcular o imposto federal — Solteiro(a), Casado(a) declarando em conjunto, Chefe de família, entre outras — cada uma com dedução padrão e faixas de imposto diferentes.

Perguntas frequentes

Ambos são retidos juntos como "FICA" a 6.2% e 1.45%, respectivamente, mas o Social Security para de incidir quando o salário ultrapassa o teto de US$ 184.500 para 2026, enquanto o Medicare não tem teto e incide sobre todo o salário.

Não. Os 50 estados dos EUA têm alíquotas e regras diferentes, então esta calculadora só cobre dois cenários simplificados: sem imposto estadual, e Califórnia como estado progressivo representativo. Consulte a autoridade fiscal do seu estado ou um profissional para um valor exato.

Não. Ele só incide sobre o salário acima de US$ 200.000 para Solteiro/Chefe de família, ou US$ 250.000 para Casado declarando em conjunto. Abaixo desses limites, você paga apenas o Medicare padrão de 1.45%.

Uma contribuição ao 401(k) antes de impostos reduz sua renda tributável federal, diminuindo o imposto federal, mas não reduz o salário sujeito ao Social Security ou Medicare. Esta calculadora é uma estimativa simplificada que não considera contribuições ao 401(k).

Curiosidade — por que o imposto federal e o FICA são retidos separadamente nos EUA?

Observando de perto um holerite americano, você notará que o imposto federal aparece como um item isolado, enquanto o Social Security e o Medicare são agrupados sob "FICA". Isso não é um acaso do software de folha de pagamento — Social Security e Medicare são estruturados como programas de seguro contributivo, em que os impostos pagos devem gerar benefícios futuros, e operam sob uma lei totalmente diferente (o Federal Insurance Contributions Act) da lei do imposto de renda, que financia os gastos gerais do governo.

O teto salarial de US$ 184.500 do Social Security existe porque a própria fórmula de benefícios do programa também tem um limite semelhante — sua futura aposentadoria é calculada apenas até esse limite, então a arrecadação segue o mesmo desenho. O Medicare, por outro lado, não tem teto salarial desde uma mudança na lei de 1993 que buscou arrecadar mais de rendas mais altas, independentemente dos benefícios que eventualmente recebam.

O imposto adicional do Medicare é uma adição relativamente recente, criada em 2013 para ajudar a financiar a reforma da saúde (Obamacare), e é incomum porque o empregador não paga nenhuma parte equivalente — só o empregado é cobrado. O limite para casais que declaram em conjunto foi deliberadamente fixado em US$ 250.000, em vez de simplesmente dobrar o limite individual (US$ 400.000), uma escolha amplamente entendida como priorização da arrecadação sobre a paridade para famílias com renda dupla.

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