Calculadora de Nómina de EE. UU. (Paycheck Calculator)

Calculadora gratuita de nómina de EE. UU.: introduce tu salario bruto anual y tu estado civil fiscal para estimar al instante el impuesto federal, el Seguro Social y Medicare, además de una comparación simplificada del impuesto estatal.

¿Qué es una calculadora de nómina de EE. UU.?

Esta calculadora estima tu salario neto a partir de tu salario bruto anual en EE. UU., aplicando el impuesto federal, el Seguro Social y Medicare del año fiscal 2026, reflejando correctamente la deducción estándar y la escala progresiva de 7 tramos según tu estado civil fiscal.

Existen muchas herramientas de "paycheck calculator" o "salary calculator", pero esta también explica de forma clara cómo el límite salarial del Seguro Social, el impuesto adicional de Medicare para altos ingresos y la existencia o no de impuesto estatal afectan a tu salario neto final.

Cómo funciona el cálculo

Introduce tu salario bruto Escribe tu salario bruto anual en dólares o usa el control deslizante.
Selecciona tu estado civil fiscal Elige Soltero/a, Casado/a declarando en conjunto o Cabeza de familia; esto cambia tu deducción estándar y los tramos impositivos.
Elige el escenario de impuesto estatal Selecciona "sin impuesto estatal" si vives en un estado sin él, o "California" si vives en un estado con impuesto progresivo.
Consulta el resultado El impuesto federal, el Seguro Social, Medicare, el impuesto estatal y el salario neto aparecen al instante, junto con el coste para el empleador.

Consejos para aprovecharla mejor

La retención del Seguro Social se detiene una vez que tu salario acumulado supera el límite de 184,500 $ para 2026, por lo que tu tipo efectivo del Seguro Social disminuye a medida que aumentan tus ingresos.
El umbral de retención del impuesto adicional de Medicare que aplica tu empleador (por encima de 200,000 $ en un solo empleo) puede diferir del umbral real para Casados declarando en conjunto (250,000 $ combinados), lo que puede provocar una retención excesiva en parejas con dos ingresos.
Esta calculadora solo admite dos escenarios simplificados de impuesto estatal: sin impuesto estatal o California. Muchos otros estados (Nueva York, Illinois, etc.) tienen tipos propios distintos, así que consulta a un profesional fiscal para una cifra exacta.
Las aportaciones a 401(k) y similares antes de impuestos reducen tu ingreso federal imponible, pero no la base salarial del Seguro Social ni Medicare, por lo que el ahorro fiscal real difiere de esta estimación simplificada.
Tu empleador paga una cantidad equivalente de Seguro Social y Medicare en tu nombre; esto no se deduce de tu nómina, pero es un coste adicional real para tu empleador.

Casos de uso habituales

Comparar ofertas de trabajo

Compara rápidamente el salario neto de ofertas con el mismo salario bruto pero en distintos estados: sin impuesto estatal frente a estados progresivos como California.

Negociar una tarifa como contratista

Al pasar de un empleo W-2 a trabajar como contratista independiente, saber cuánto FICA pagaba antes tu empleador te ayuda a fijar una tarifa justa.

Presupuesto familiar anual

Elabora tu presupuesto de alquiler y gastos según tu salario neto real tras impuestos federales y FICA, no según tu salario bruto.

Estimar un aumento o una bonificación

Vuelve a introducir tu nuevo salario tras un aumento para ver exactamente cuánto salario neto adicional obtienes al pasar a un tramo impositivo superior.

Términos explicados

Deducción estándar (Standard Deduction): Cantidad fija que puedes restar de tu ingreso imponible sin detallar gastos, según el estado civil fiscal: 16,100 $ para Soltero/a, 32,200 $ para Casado/a declarando en conjunto y 24,150 $ para Cabeza de familia en 2026.
Impuesto del Seguro Social: Impuesto de nómina del 6.2% que financia las futuras prestaciones de jubilación. Solo se aplica hasta el límite salarial anual (184,500 $ en 2026).
Impuesto de Medicare: Impuesto de nómina del 1.45% que financia la atención sanitaria de personas mayores y con discapacidad. A diferencia del Seguro Social, no tiene límite y se aplica a todo el salario.
Impuesto adicional de Medicare: Un 0.9% extra para altos ingresos, a partir de 200,000 $ para Soltero/Cabeza de familia o 250,000 $ para Casado declarando en conjunto. No existe parte del empleador.
FICA: Siglas de Federal Insurance Contributions Act, el término combinado para el impuesto del Seguro Social y Medicare, que suelen aparecer juntos en la nómina.
Estado civil fiscal (Filing Status): La categoría usada para calcular el impuesto federal: Soltero/a, Casado/a declarando en conjunto, Cabeza de familia, entre otras, cada una con distinta deducción estándar y tramos impositivos.

Preguntas frecuentes

Ambos se retienen juntos como "FICA" al 6.2% y al 1.45% respectivamente, pero el Seguro Social deja de aplicarse cuando el salario supera el límite de 184,500 $ para 2026, mientras que Medicare no tiene límite y se aplica a todo el salario.

No. Los 50 estados de EE. UU. tienen tipos y normas distintas, por lo que esta calculadora solo admite dos escenarios simplificados: sin impuesto estatal, y California como estado progresivo representativo. Consulta a la autoridad fiscal de tu estado o a un profesional para una cifra exacta.

No. Solo se aplica al salario que supere 200,000 $ para Soltero/Cabeza de familia, o 250,000 $ para Casado declarando en conjunto. Por debajo de esos umbrales solo se paga el 1.45% estándar de Medicare.

Una aportación a 401(k) antes de impuestos reduce tu ingreso federal imponible, bajando el impuesto federal, pero no reduce el salario sujeto a Seguro Social ni Medicare. Esta calculadora es una estimación simplificada que no modela las aportaciones a 401(k).

A propósito — ¿por qué en EE. UU. se retienen por separado el impuesto federal y el FICA?

Si te fijas bien en una nómina estadounidense, verás que el impuesto federal se retiene como una partida y el Seguro Social y Medicare se agrupan bajo "FICA". Esto no es casualidad del software de nómina: el Seguro Social y Medicare están diseñados como programas de seguro contributivo, en los que los impuestos pagados deben generar prestaciones futuras, y funcionan bajo una ley completamente distinta (la Federal Insurance Contributions Act) a la del impuesto sobre la renta, que financia el gasto público general.

El límite salarial de 184,500 $ del Seguro Social existe porque la propia fórmula de prestaciones del programa tiene un tope similar: tu futura pensión se calcula solo sobre el salario hasta ese límite, así que la recaudación sigue el mismo diseño. Medicare, en cambio, no ha tenido límite salarial desde una reforma de 1993 que buscaba recaudar más de los ingresos altos, independientemente de las prestaciones que finalmente reciban.

El impuesto adicional de Medicare es una incorporación relativamente reciente, creada en 2013 para financiar la reforma sanitaria (Obamacare), y es inusual porque el empleador no paga ninguna parte equivalente: solo se cobra al empleado. El umbral para parejas casadas que declaran en conjunto se fijó deliberadamente en 250,000 $ en lugar de duplicar simplemente el umbral individual (400,000 $), una decisión que se entiende ampliamente como una priorización de la recaudación sobre la equidad para hogares con dos ingresos.

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