US-Gehaltsrechner (Paycheck Calculator)

Kostenloser US-Gehaltsrechner: Geben Sie Ihr Bruttojahresgehalt und Ihren Steuerstatus ein, um sofort die Bundeseinkommensteuer, Social Security und Medicare sowie einen vereinfachten Bundesstaatensteuer-Vergleich zu berechnen.

Was ist ein US-Gehaltsrechner?

Dieser Rechner schätzt Ihr Nettogehalt aus Ihrem US-Bruttojahresgehalt, indem er die Bundeseinkommensteuer, die Social-Security-Steuer und die Medicare-Steuer für das Steuerjahr 2026 anwendet und dabei den Standardabzug sowie den 7-Stufen-Tarif für Ihren Steuerstatus korrekt abbildet.

Es gibt viele "Paycheck Calculator" oder "Salary Calculator", aber dieser erklärt zusätzlich verständlich, wie die Bemessungsgrenze der Social Security, die zusätzliche Medicare-Steuer für hohe Einkommen und das Vorhandensein oder Fehlen einer bundesstaatlichen Einkommensteuer Ihr endgültiges Nettogehalt beeinflussen.

So funktioniert die Berechnung

Bruttogehalt eingeben Geben Sie Ihr Bruttojahresgehalt in Dollar ein oder verwenden Sie den Schieberegler.
Steuerstatus auswählen Wählen Sie Alleinstehend, gemeinsame Veranlagung oder Haushaltsvorstand — dies ändert Ihren Standardabzug und die Steuertarifstufen.
Szenario für die Bundesstaatensteuer wählen Wählen Sie "keine bundesstaatliche Einkommensteuer", wenn Sie in einem steuerfreien Staat leben, oder "Kalifornien", wenn Sie in einem Staat mit progressiver Steuer leben.
Ergebnis ablesen Bundeseinkommensteuer, Social Security, Medicare, bundesstaatliche Steuer und Nettogehalt erscheinen sofort, zusammen mit den Arbeitgeberkosten.

Tipps für die Nutzung

Der Einbehalt für Social Security stoppt, sobald Ihr kumuliertes Jahresgehalt die Bemessungsgrenze von 184.500 $ für 2026 übersteigt, sodass Ihr effektiver Social-Security-Satz mit steigendem Einkommen sinkt.
Der von Ihrem Arbeitgeber angewendete Einbehaltungsschwelle für die zusätzliche Medicare-Steuer (über 200.000 $ bei einer einzelnen Stelle) kann von der tatsächlich für gemeinsame Veranlagung geltenden Schwelle (250.000 $ kombiniert) abweichen, was bei Doppelverdiener-Paaren zu einem zu hohen Einbehalt führen kann.
Dieser Rechner unterstützt nur zwei vereinfachte Szenarien für die Bundesstaatensteuer: keine Einkommensteuer oder Kalifornien. Viele andere Staaten (New York, Illinois usw.) haben eigene Steuersätze, konsultieren Sie daher einen Steuerberater für eine genaue Zahl.
401(k)-Beiträge und ähnliche Vorsteuer-Altersvorsorgebeiträge reduzieren Ihr zu versteuerndes Bundeseinkommen, nicht aber die Bemessungsgrundlage für Social Security oder Medicare, sodass die tatsächliche Steuerersparnis von dieser vereinfachten Berechnung abweicht.
Ihr Arbeitgeber zahlt einen entsprechenden Betrag an Social Security und Medicare für Sie — dies wird nicht von Ihrem Gehalt abgezogen, ist aber eine reale zusätzliche Kostenbelastung für Ihren Arbeitgeber.

Typische Anwendungsfälle

Stellenangebote vergleichen

Vergleichen Sie schnell das Nettogehalt von Angeboten mit gleichem Bruttogehalt, aber unterschiedlichen Bundesstaaten — steuerfreie Staaten im Vergleich zu progressiven Staaten wie Kalifornien.

Honorarverhandlung als Auftragnehmer

Beim Wechsel von einer W-2-Anstellung zur selbstständigen Tätigkeit hilft das Wissen um den zuvor vom Arbeitgeber gezahlten FICA-Anteil, ein faires Honorar festzulegen.

Jährliches Haushaltsbudget

Erstellen Sie Ihr Budget für Miete und Lebenshaltungskosten auf Basis Ihres tatsächlichen Nettogehalts nach Bundessteuer und FICA statt Ihres Bruttogehalts.

Gehaltserhöhung oder Bonus abschätzen

Geben Sie einfach Ihr neues Gehalt nach einer Erhöhung ein, um genau zu sehen, wie viel zusätzliches Nettogehalt Sie beim Übergang in eine höhere Steuerstufe erhalten.

Begriffe erklärt

Standardabzug (Standard Deduction): Ein fester Betrag, den Sie ohne Einzelnachweise von Ausgaben von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen können, abhängig vom Steuerstatus: 16.100 $ für Alleinstehend, 32.200 $ für gemeinsame Veranlagung und 24.150 $ für Haushaltsvorstand im Jahr 2026.
Social-Security-Steuer: Eine 6,2%ige Lohnsteuer, die künftige Rentenleistungen finanziert. Sie gilt nur bis zur jährlichen Bemessungsgrenze (184.500 $ im Jahr 2026).
Medicare-Steuer: Eine 1,45%ige Lohnsteuer, die die Gesundheitsversorgung älterer und behinderter Menschen finanziert. Anders als Social Security gibt es keine Obergrenze; sie gilt für das gesamte Gehalt.
Zusätzliche Medicare-Steuer: Eine zusätzliche Steuer von 0,9 % für hohe Einkommen, ab 200.000 $ für Alleinstehend/Haushaltsvorstand oder 250.000 $ für gemeinsame Veranlagung. Es gibt keinen Arbeitgeberanteil.
FICA: Abkürzung für Federal Insurance Contributions Act — der zusammenfassende Begriff für Social-Security- und Medicare-Steuer, die meist gemeinsam auf der Gehaltsabrechnung ausgewiesen werden.
Steuerstatus (Filing Status): Die Kategorie zur Berechnung der Bundeseinkommensteuer — Alleinstehend, gemeinsame Veranlagung, Haushaltsvorstand und weitere — jeweils mit unterschiedlichem Standardabzug und Steuertarifstufen.

Häufig gestellte Fragen

Beide werden gemeinsam als "FICA" mit 6,2 % bzw. 1,45 % einbehalten, aber Social Security entfällt, sobald das Gehalt die Bemessungsgrenze von 184.500 $ für 2026 übersteigt, während Medicare keine Obergrenze hat und für das gesamte Gehalt gilt.

Nein. Alle 50 US-Bundesstaaten haben unterschiedliche Steuersätze und Regeln, daher unterstützt dieser Rechner nur zwei vereinfachte Szenarien: keine bundesstaatliche Einkommensteuer und Kalifornien als repräsentativer Staat mit progressivem Steuersatz. Wenden Sie sich für eine genaue Zahl an Ihre bundesstaatliche Steuerbehörde oder einen Steuerberater.

Nein. Sie gilt nur für Gehalt über 200.000 $ bei Alleinstehend/Haushaltsvorstand oder 250.000 $ bei gemeinsamer Veranlagung. Unterhalb dieser Schwellenwerte zahlen Sie nur die reguläre Medicare-Steuer von 1,45 %.

Ein 401(k)-Beitrag vor Steuern reduziert Ihr zu versteuerndes Bundeseinkommen und senkt damit die Bundeseinkommensteuer, verringert aber nicht das für Social Security oder Medicare maßgebliche Gehalt. Dieser Rechner ist eine vereinfachte Schätzung, die 401(k)-Beiträge nicht berücksichtigt.

Übrigens – warum werden Bundeseinkommensteuer und FICA in den USA getrennt einbehalten?

Schaut man sich eine US-Gehaltsabrechnung genau an, fällt auf, dass die Bundeseinkommensteuer als eigener Posten ausgewiesen wird, während Social Security und Medicare gemeinsam unter "FICA" zusammengefasst sind. Das ist kein Zufall der Lohnbuchhaltungssoftware — Social Security und Medicare sind als beitragsbezogene Versicherungsprogramme konzipiert, bei denen eingezahlte Steuern künftige Leistungsansprüche erzeugen sollen, und sie unterliegen einem völlig anderen Gesetz (dem Federal Insurance Contributions Act) als die Einkommensteuer, die allgemeine Staatsausgaben finanziert.

Die Bemessungsgrenze von 184.500 $ bei Social Security existiert, weil die Leistungsformel des Programms selbst eine ähnliche Obergrenze hat — Ihre künftige Rente wird nur auf Basis des Gehalts bis zu dieser Grenze berechnet, sodass die Steuererhebung diesem Design folgt. Medicare hingegen hat seit einer Gesetzesänderung 1993 keine Bemessungsgrenze mehr, um mehr Einnahmen von höheren Einkommen zu generieren, unabhängig davon, wie viele Leistungen sie letztlich beziehen.

Die zusätzliche Medicare-Steuer ist eine relativ neue Ergänzung, die 2013 zur Finanzierung der Gesundheitsreform (Obamacare) eingeführt wurde, und ist insofern ungewöhnlich, als der Arbeitgeber keinen entsprechenden Anteil zahlt — nur der Arbeitnehmer wird belastet. Der Schwellenwert für gemeinsam veranlagte Ehepaare wurde bewusst auf 250.000 $ festgelegt, statt den Einzelschwellenwert einfach zu verdoppeln (400.000 $) — eine Entscheidung, die weithin als Priorisierung der Einnahmenerzielung gegenüber der Gleichbehandlung von Doppelverdiener-Haushalten verstanden wird.

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