预算计算器（50/30/20法则）
输入月收入和支出项目，即可将实际支出与50/30/20法则（必需品50%、想要的东西30%、储蓄20%）进行对比，并通过饼图直观展示分配情况。
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需要了解的要点
- 如果居住在生活成本较高的城市，或需要供养较多家庭成员，Needs（必需品）的占比超过50%并不罕见。将其视为个性化的目标而非严格规则，往往效果更好。
- 超出最低还款额的额外债务偿还，更适合归类为Savings（储蓄）而非Needs，因为这属于为未来财务安全做准备，而非每月必需的支出。
- 小额订阅服务的费用累积起来会明显推高Wants（想要的东西）的占比，建议定期检查自己订阅了哪些服务。
- 由于输入内容仅保存在浏览器本地，更换设备访问时需要重新输入数据。
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常见问题
不一定。在生活成本较高的城市，仅住房费（Needs）就可能超过收入的50%，最佳分配比例还会因家庭规模和收入水平而异，请将其作为参考起点而非严格规则。
这说明支出总额已超过收入。可以先从Wants（想要的东西）类支出中寻找削减空间，如果仍不够，也需要考虑调整Needs（如住房费）方面的支出。
建议只将每月稳定获得的收入计入月收入。奖金等不定期收入更适合单独作为储蓄或大额支出的资金来源，这样预算管理会更贴近实际情况。
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闲话 ― 50/30/20法则的提出者
50/30/20法则因2005年出版的《All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan》一书而广为人知，该书的合著者之一是伊丽莎白·沃伦。当时她是哈佛法学院研究破产法的学者，在分析大量美国家庭破产案例的过程中，深感需要一个简单易记的收入分配参考。
沃伦后来于2013年当选美国参议员，并参与创立了消费者金融保护局（CFPB），成为消费金融政策领域颇具影响力的人物。她在学者时期提出的这一预算法则，早在她从政之前就已在全球家庭中被广泛实践，这也是一段有趣的历史巧合。
与"房租不超过税后收入三分之一"这类只针对单一支出项目的经验法则不同，50/30/20法则的特点在于一次性覆盖了整个预算——不仅是住房，还包括其他必需品、想要的东西以及储蓄。
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