Inversión y patrimonio
Estas herramientas cubren los cálculos que hay detrás de un plan financiero a largo plazo. Puede modelar la amortización y la refinanciación de una hipoteca, comparar un préstamo de coche con un renting, proyectar el valor futuro de la inversión periódica, llevar el control de su patrimonio neto y planificar el calendario para saldar una deuda.
En la planificación de la jubilación, puede comparar los límites de aportación y el tratamiento fiscal de un 401(k), una IRA, una SEP IRA y un solo 401(k), simular una conversión backdoor Roth, estimar la distribución mínima obligatoria (RMD), calcular el ahorro necesario para el Coast FIRE o el Barista FIRE, estimar el impuesto federal de EE. UU. sobre las plusvalías de una venta de inversión y dimensionar el fondo de jubilación frente a la inflación.
En el lado sucesorio, puede estimar el impuesto de sucesiones, planificar donaciones en vida, aplicar la reducción por vivienda habitual y calcular legítimas y donaciones computables.
Si no sabe dónde dejar el dinero que no necesita a corto plazo, también puede comparar un CD, una cuenta de ahorro de alto rendimiento (HYSA) y una cuenta del mercado monetario (MMA) en igualdad de condiciones.