UK-Nettogehalt-Rechner (UK Take-Home Pay Calculator)
Kostenloser Rechner für das Nettogehalt im Vereinigten Königreich: Geben Sie Ihr Bruttojahresgehalt ein und erhalten Sie sofort eine Schätzung von Income Tax, National Insurance und Studienkredit-Rückzahlungen, inklusive der eigenen schottischen Steuersätze.
Das Nettogehalt im Vereinigten Königreich berechnen
Tragen Sie das Bruttojahresgehalt ein, und dieses Werkzeug schätzt, was nach Einkommensteuer, Sozialversicherungsbeiträgen und der Rückzahlung des Studienkredits übrig bleibt. Auch die eigenen Stufen Schottlands sind berücksichtigt, sodass sie sich unmittelbar mit England, Wales und Nordirland vergleichen lassen.
Zuerst ist der jähe Belastungssprung knapp oberhalb von 100.000 Pfund zu kennen. Übersteigt das zu versteuernde Einkommen diese Grenze, wird der Grundfreibetrag für je zwei Pfund Überschreitung um ein Pfund gekürzt. Die Folge ist, dass zwischen 100.000 und rund 125.140 Pfund der effektive Grenzsteuersatz 60 % erreicht. In diesem Band schlagen Erhöhungen und Prämien kaum noch auf das Netto durch, weshalb in der Praxis häufig die Altersvorsorgebeiträge erhöht werden, um das zu versteuernde Einkommen wieder unter die Schwelle zu bringen.
Zweitens beruhen Steuer und Beiträge auf verschiedenen Grundlagen. Die Steuer wird über das Jahr kumuliert ausgeglichen, die Beiträge dagegen je Zahlungszeitraum eigenständig berechnet. Eine auf einmal ausgezahlte Prämie hebt daher genau diesen Monat in eine höhere Stufe, ohne dass zum Jahresende etwas ausgeglichen würde. Bei ungleichmäßigen Monatsbezügen können aus demselben Jahresgehalt verschiedene Beiträge entstehen.
Sätze und Schwellen werden mit jedem Haushalt überarbeitet. Diese Rechnung ist ein Anhalt; die genauen Beträge erfragen Sie bei der britischen Steuerbehörde.
Grundlagen dieser Berechnung
Gesetzlich festgelegte Werte wie Steuer- und Beitragssätze stammen von den unten aufgeführten öffentlichen Stellen. Sie ändern sich bei Gesetzesreformen, daher empfehlen wir Ihnen, vor wichtigen Entscheidungen auch die Originalquelle einzusehen.
- Britische Einkommensteuer (Grundfreibetrag und progressive Steuersätze) — Regierung des Vereinigten Königreichs (GOV.UK) Gültig von 2026-04 bis 2027-04 ／ Letzte Prüfung: 2026-09-06
- Britische Sozialversicherung (Class 1, Arbeitnehmeranteil) — Regierung des Vereinigten Königreichs (GOV.UK) Gültig von 2026-04 bis 2027-04 ／ Letzte Prüfung: 2026-09-06
- Schottische Einkommensteuerstufen (2026/27) — Regierung des Vereinigten Königreichs (GOV.UK) Gültig von 2026-04 bis 2027-04 ／ Letzte Prüfung: 2026-10-18
So wird es benutzt
- Das Bruttojahresgehalt eintragen Die Prämien in die Jahressumme aufzunehmen bringt das Ergebnis näher an die Wirklichkeit.
- Die Steuerregion wählen Schottland hat eigene Stufen, hier ändert sich also das Ergebnis.
- Den Studienkreditplan wählen Der Beginn der Rückzahlung bestimmt den Plan und damit Schwelle und Satz.
- Die Aufschlüsselung lesen Es wird sichtbar, welcher der drei Posten die Abrechnung am stärksten belastet.
Tipps für die Nutzung
- Liegt Ihr Einkommen zwischen £100.000 und £125.140, gehen von jedem zusätzlich verdienten £1 durch Steuer und Wegfall des Grundfreibetrags zusammen effektiv 60 Pence verloren — dieser Rechner berücksichtigt diesen Bereich automatisch.
- Studienkredit- und Postgraduate-Loan-Rückzahlungen werden auf unterschiedlichen Schwellenwerten berechnet und addiert, sodass beide zusammen Ihr Nettogehalt spürbar stärker reduzieren als nur einer davon.
- Die schottische Income Tax verändert nur die Höhe der von Ihnen gezahlten Einkommensteuer — die Regeln für National Insurance und Studienkredite sind exakt dieselben wie im restlichen Vereinigten Königreich.
- Betriebliche Altersvorsorge per Salary Sacrifice mindert Ihr zu versteuerndes Bruttogehalt, bevor Income Tax und National Insurance berechnet werden — dieser einfache Rechner bildet das nicht ab, den genauen Effekt finden Sie auf Ihrer Gehaltsabrechnung.
- Die Marriage Allowance erlaubt es dem Partner mit dem geringeren Einkommen, bis zu £1.260 seines ungenutzten Grundfreibetrags auf den Ehe- oder Lebenspartner zu übertragen, was die gemeinsame Steuerlast senken kann — dieser Rechner behandelt jedes Einkommen jedoch unabhängig.
Anwendungsfälle
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Das Brutto ist nicht der Vergleich. Region, Altersvorsorge und Studienkredit müssen hinzutreten.
Eine Erhöhung oberhalb von 100.000 Pfund handhaben
Der Entzug des Grundfreibetrags führt in das Band mit effektiv 60 %. Jetzt lohnt der Blick auf die Altersvorsorge.
Eine Abrechnung prüfen, die nicht aufgeht
Die Beiträge werden je Zeitraum berechnet, weshalb ein unregelmäßiger Monat auffällt.
Eine Gehaltsumwandlung durchdenken
Steuer und Beiträge bewegen sich gemeinsam, daher ist der Blick aufs Netto der sichere.
Verwendete Begriffe
- Grundfreibetrag
- Der einkommensteuerfreie Sockel. Oberhalb von 100.000 Pfund geht je zwei Pfund Überschreitung ein Pfund verloren.
- Sozialversicherungsbeiträge
- Beiträge, die Renten und Leistungen finanzieren. Sie werden je Zahlungszeitraum berechnet und zum Jahresende nicht ausgeglichen.
- Schottische Einkommensteuer
- Die eigenen Stufen, die das schottische Parlament festlegt. Die Beiträge gelten im ganzen Vereinigten Königreich gleich.
- Rückzahlung des Studienkredits
- Ein Satz auf den Teil des Einkommens oberhalb einer Schwelle. Schwelle und Satz richten sich nach dem Plan.
- Effektiver Grenzsteuersatz
- Der Anteil jedes zusätzlichen Pfunds, der nicht bei Ihnen ankommt. Im Band oberhalb von 100.000 erreicht er 60 %.
- Gehaltsumwandlung
- Die Umwidmung eines Gehaltsteils in Altersvorsorgebeiträge und Ähnliches. Sie entlastet Steuer und Beiträge zugleich.
Häufig gestellte Fragen
Übrigens – warum besteuert das Vereinigte Königreich Gehalt und National Insurance getrennt?
Anders als in vielen Ländern, die Einkommensteuer und Sozialversicherung in einem einzigen Lohnabzug zusammenfassen, behält das Vereinigte Königreich Income Tax und National Insurance als zwei völlig getrennte Systeme bei, geregelt durch unterschiedliche Gesetze und historisch für unterschiedliche Zwecke erhoben. Die Income Tax finanziert allgemeine Staatsausgaben, während die National Insurance ursprünglich als Beitragssystem konzipiert wurde: Man zahlt während des Erwerbslebens ein und erwirbt dadurch später Anspruch auf die staatliche Rente und bestimmte beitragsabhängige Leistungen.
Dass Schottland eigene Income-Tax-Stufen festlegen kann, ist eine relativ neue Entwicklung, die auf den Scotland Act von 2016 zurückgeht. Seitdem hat sich das schottische Parlament schrittweise vom Rest des Vereinigten Königreichs abgekoppelt, die Zahl der Stufen von drei auf sechs erhöht und die Schwellenwerte eigenständig angepasst — während die von Westminster festgelegte National Insurance im ganzen Land unverändert bleibt. Deshalb können zwei Arbeitnehmer mit demselben Gehalt allein aufgrund ihres Wohnorts unterschiedliche Income Tax zahlen, während sie exakt die gleiche National Insurance entrichten.
Der effektive Grenzsteuersatz von rund 60% zwischen £100.000 und £125.140 gehört zu den kontraintuitivsten Eigenheiten des britischen Steuersystems, ist aber gar keine eigene Steuerstufe — er ergibt sich einfach aus dem Zusammenspiel des 40%-Höchststeuersatzes mit dem schrittweisen Wegfall des Grundfreibetrags. Da der Freibetrag in diesem Bereich um £1 je £2 zusätzlichem Einkommen sinkt, wächst das zu versteuernde Einkommen tatsächlich 1,5-mal schneller als das Bruttoeinkommen. Genau deshalb liegt der Grenzsteuersatz in diesem Bereich bei 40% × 1,5 = 60% und nicht bei den von vielen erwarteten 40%.