新NISA模拟器（定投额度・成长投资额度）
输入定投额度与成长投资额度各自的投资金额和预期年化收益率，即可模拟在终身免税持有限额（1800万日元）范围内的未来评估额，并与应税账户相比可节省的税额。
使用建议
- 若仅使用定投额度，按每月10万日元（年120万日元）的速度投资，用完1800万日元的终身限额也需要15年。同时使用成长投资额度可以更快用满额度。
- 建议多次调整预期收益率进行模拟，同时查看乐观情形与保守情形的结果，有助于提前做好应对风险的心理准备。
- 本工具中「NISA评估额」与「若为应税账户」之间的差额，可作为使用NISA所带来节税效果的参考。
- 当年度未用完的投资额度（定投120万日元・成长240万日元）不能结转到下一年度。每年持续稳定地投资，是充分利用额度的关键。
常见问题
不可以。NISA账户内的卖出亏损在税务上被视为「不存在」，因此无法与应税账户（指定账户・一般账户）的收益相抵，也无法适用亏损结转扣除。
可以，两者可以同时使用。每年最多可投资360万日元（定投120万日元+成长240万日元），并可在终身免税持有限额1800万日元（其中成长投资额度上限1200万日元）的范围内充分利用两项额度。
所卖出商品按账面成本（购入价格）对应的额度会在次年起恢复。但当年度的投资额度上限（定投120万日元・成长240万日元）不会恢复，因此无法在同一年内再次使用。
旧NISA的免税额度与新NISA的终身投资额度（1800万日元）分开计算，新NISA实施后，旧NISA的持仓仍可在其各自的免税期限届满前继续享受免税待遇。旧NISA持仓无法转入（展期）新NISA。
闲话 ― 「NISA」名称的由来与新旧制度的区别
NISA（Nippon Individual Savings Account，日本个人储蓄账户，即少额投资免税制度）这一名称，源自英国自2008年起施行的个人储蓄账户制度「ISA（Individual Savings Account）」，日本在其前面加上代表本国的字母「N」而命名。该制度作为日本版的少额投资免税制度于2014年正式启动，此后经历了多次改革。
2024年起实施的新NISA，最大的变化在于废除了旧制度（一般NISA・定投NISA）中「免税期限为5年或20年，期限届满后必须转入应税账户或卖出」的限制，将免税持有期改为无期限。此外，旧制度下一般NISA与定投NISA只能二选一，而新NISA使定投额度与成长投资额度可以同时使用，年度投资额度也从旧定投NISA的40万日元大幅提高至120万日元，扩大为原来的3倍。
根据日本金融厅的调查，新NISA实施以来，账户开立数量与购买金额相比旧制度均大幅增长，可见「从储蓄转向投资」这一政策目标已取得一定成效。不过，免税的好处背后始终伴随着本金亏损的风险，因此相比急于用完终身投资额度，按照自身可承受的风险水平持续、稳定地投资，才是长期资产积累中更重要的原则。