자산 형성・투자
장기적인 자금 계획과 관련된 계산을 모았습니다. 주택담보대출의 상환・대환・캐시아웃 대환과 HELOC(홈에쿼티 라인 오브 크레딧), 자동차 대출과 리스 비교・구매와 리스 비교・총소유비용(TCO)과 감가상각 시산, 적립식 투자의 미래 가치 예측을 지원하며, 순자산 파악과 부채 상환 계획 수립, 주택・자동차 구매 시 부채상환비율(DTI)과 적정 예산 시산, 영국 부동산 구매 시 잉글랜드・북아일랜드의 인지세(Stamp Duty Land Tax, SDLT)나 스코틀랜드의 토지건물거래세(Land and Buildings Transaction Tax, LBTT) 시산에도 활용할 수 있습니다.
은퇴 설계 분야도 폭넓게 다룹니다. 미국 401k・IRA・SEP IRA・솔로 401k(solo 401k)・메가 백도어 로스(mega backdoor Roth)・529 교육저축플랜의 납입 한도와 세제 혜택을 비교하고, 백도어 로스(backdoor Roth) 전환을 시산하며, RMD(최소 필요 인출액)를 시산하고, 62〜70세 사이 수급 개시 연령별로 미국 Social Security(사회보장연금) 은퇴 급여・배우자급여・유족급여 예상액을 계산하며, 코스트 파이어(Coast FIRE)와 바리스타 파이어(Barista FIRE)에 필요한 자금 규모를 시뮬레이션하고, 미국 연방 양도소득세를 개산하며, 물가 상승을 감안한 노후 필요 자금과 필요한 생명보험 보장금액, 일시금과 연금 분할 수령 중 어느 쪽이 유리한지 비교, 미국 소송 배상금을 장기 분할로 받는 스트럭처드 세틀먼트(structured settlement)의 매입 제시액이 적정한지 평가하는 계산까지 할 수 있습니다.
상속세 세액 시산・생전 증여 계획・소규모 택지 특례 적용에 더해, 유류분・특별수익・기여분・배우자 거주권・배우자의 세액경감・상속세 2할 가산・수차상속공제・외국세액공제・미성년자공제・유산분할 몫 시산 등 일본 상속법과 관련된 다양한 계산 도구를 갖추고 있습니다.
여윳돈을 어디에 두어야 할지 고민된다면, CD(양도성예금증서)・HYSA(고금리 저축계좌)・MMA(머니마켓계좌)를 동일한 조건으로 나란히 비교해 볼 수 있는 도구와 CD 사다리(CD ladder) 전략 시뮬레이터도 준비되어 있습니다. 미국 재무부가 발행하는 T-Bill(단기 국채)의 수익률이나 I Bond・Series EE 저축국채의 미래 가치를 계산할 수 있는 도구도 준비되어 있습니다.